Microfinance et Inclusion Financière

Présentation

Microfinance et Inclusion Financière

La Microfinance est un pilier de l'Inclusion Financière, offrant des services essentiels aux populations et aux micro-entrepreneurs exclus du système bancaire classique. Cette formation est conçue pour former aux mécanismes de la microfinance et à l'impact de l'inclusion. Elle couvre les principes et le fonctionnement des Institutions de Microfinance (IMF), les techniques d'évaluation de la solvabilité des clients, et l'importance de l'inclusion en milieu rural. Un accent particulier est mis sur la digitalisation et l'innovation pour rendre ces services plus accessibles et efficients.

Objectif de formation

L'objectif principal est de former aux mécanismes de la microfinance et à l’inclusion en permettant aux participants de :

  • Maîtriser les principes et le fonctionnement des institutions de microfinance, leur mission sociale et leur viabilité économique.
  • Appliquer les techniques de crédit spécifiques à la microfinance et assurer un suivi rigoureux des remboursements.
  • Développer des outils d’évaluation de la solvabilité des clients à faibles revenus et sans historique bancaire.
  • Comprendre les défis et les solutions de l'inclusion financière en milieu rural (agents mobiles, banking correspondent).
  • Intégrer la digitalisation et l'innovation (Mobile Money, FinTech) dans les opérations de microfinance.
Module de formation (Programme Synthétique)

La formation est structurée autour de cinq modules fondamentaux :

  • Module 1 : Principes et fonctionnement de la microfinance (Histoire, mission sociale et double objectif (social et financier), statut légal des IMF, produits types).
  • Module 2 : Techniques de crédit et suivi des remboursements (Crédit individuel vs. crédit de groupe (solidarité), analyse de la demande de prêt, gestion du portefeuille et stratégies de recouvrement).
  • Module 3 : Évaluation de la solvabilité des clients (Analyse de la capacité de remboursement des micro-entrepreneurs, évaluation du fonds de roulement, rôle de la connaissance du client (KYC)).
  • Module 4 : Inclusion financière en milieu rural (Défis logistiques et coûts d'exploitation, utilisation des agents de terrain, développement de produits adaptés aux activités agricoles).
  • Module 5 : Digitalisation et innovation dans la microfinance (Impact du Mobile Money, solutions logicielles pour la gestion de portefeuille (MIS), sécurité des données et des transactions).
Compétences Acquises

À l'issue de cette formation, vous serez en mesure de :

  • Gérer le cycle de crédit complet au sein d'une Institution de Microfinance.
  • Évaluer le risque lié aux micro-prêts en utilisant des méthodes adaptées au contexte informel.
  • Concevoir des produits financiers qui répondent spécifiquement aux besoins des populations rurales.
  • Participer à la stratégie de digitalisation des services de microfinance.
  • Assurer la performance financière et sociale d'un portefeuille de micro-crédits.
Certification

Les participants qui suivent l'intégralité du programme et réussissent l'évaluation finale se verront décerner une Certification en Microfinance et Inclusion Financière.

Nos Certificats sont délivrées sous l'égide de Lead360 elle même et en partenariat avec FMP Formation en Suisse.

Prérequis

Public Cible : Agents de crédit, Cadres et Managers des IMF, Consultants en développement économique, Chefs de projet d'ONG œuvrant pour l'inclusion financière.

Connaissances : Une compréhension des mécanismes financiers de base et des enjeux de l'économie locale est requise.

Investissement

Frais de participation : 650 euros

Ce tarif comprend :

  • L'accès à l'intégralité des modules de formation.
  • Le support de cours complet et les outils d'aide à la décision (grilles d'évaluation de la solvabilité, modèles de contrat de crédit).
  • L'évaluation de certification.

inscription en ligne

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      Cours en vedette

      • 5 Modules
      • 30 Heures

      Finance Verte et Durable

      € 650

      Course Categories

      Microfinance et Inclusion Financière

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